تظهر سنوياً عشرات المطالبات حول ماسفلاختي ووالهافن بعد حوادث تصادم مزعومة على الطريق A15 أو A20. ويظل الاحتيال التأميني مشكلة متنامية تؤثر على عمال الميناء والسائقين الدوليين والشركات المحلية. وتقدر الجمعية الهولندية للبنوك (Nederlandse Vereniging van Banken) العبء الإضافي السنوي على الأقساط بنحو ٩٥٠ مليون يورو. وتتخذ شركات التأمين في روتردام والشرطة إجراءات أكثر صرامة.
أنواع الاحتيال التي تظهر في مدينة الميناء
الضرر الوهمي
يُبلَّغ عن حادث لم يقع أصلاً. ومن الأمثلة الإبلاغ عن سرقة شحنة من شاحنة لم تكن موجودة أصلاً، أو الإبلاغ عن تصادم كاذب مع سفينة في الوالهافن. وكثيراً ما تُرفق وثائق شرطة مزورة أو إفادات شهود كاذبة.
تضخيم الضرر الحقيقي
يُبلَّغ عن حادث حقيقي لكن تُرفع المبالغ بشكل كبير. ومن الأمثلة:
- مطالبات بمحتويات لم تكن موجودة في الشاحنة
- عروض إصلاح لا تتطابق مع الضرر الفعلي للحاوية
- تعويض عن أضرار جسدية أقل مما تم الإدعاء به
إخفاء المعلومات عند التعاقد
عدم الإبلاغ عن أضرار سابقة يندرج تحت واجب الإفصاح (المادة ٧:٩٢٨ من القانون المدني). ولا يُصنَّف كاحتيال إلا بعد إثبات الخداع المتعمد.
انتحال الهوية وسرقة الهوية
تُقدم مطالبات باسم آخر أو تُبرم وثائق تأمين باسم متوفين. ويحدث ذلك أحياناً بالتزامن مع تدفقات مالية من الميناء.
الشبكات المنظمة
احتيال الكاروسيل بحوادث تصادم متعمدة على الطريق A20 وتقارير طبية كاذبة وورش إصلاح متواطئة. وتصل الأضرار في كل قضية بسرعة إلى عشرات الآلاف من اليوروهات. ويتعاون سجل CIS والشرطة روتردام مع شركات التأمين لتفكيك هذه الشبكات.
كشف الاحتيال التأميني في الممارسة العملية
تستخدم شركات التأمين تقنيات حديثة:
- تحليل البيانات الضخمة: رصد أنماط المطالبات حول ماسفلاختي وعلى طول الطريق A15
- فحص CIS: مقارنة مع قاعدة البيانات المركزية
- وسائل التواصل الاجتماعي: التحقق من التناقضات
- المحققون الخاصون: المراقبة عند الاشتباه
- أقسام مكافحة الاحتيال الداخلية: تمتلكها كل شركة تأمين كبرى في روتردام
الآثار أمام المحكمة Rechtbank Rotterdam
الجانب المدني
- استرداد المبالغ المدفوعة
- تحميل التكاليف خارج المحكمة على الجاني
- إنهاء الوثيقة والاستبعاد من شركات أخرى
- تسجيل في CIS لمدة ٥-٨ سنوات
الجانب الجنائي
يندرج الاحتيال التأميني تحت جريمة الاحتيال (المادة ٣٢٦ من قانون العقوبات) بعقوبة تصل إلى ٤ سنوات سجناً أو غرامة تصل إلى ٩٠ ألف يورو. وفي الحالات المنظمة قد تؤدي المادة ١٤٠ من قانون العقوبات إلى ٦ سنوات. ويتعامل النيابة العامة (Openbaar Ministerie) مع البلاغات المقدمة إلى Rechtbank Rotterdam بجدية خاصة عند ارتفاع المبالغ.
الآثار المهنية والاجتماعية
قد يؤدي الحكم إلى فقدان شهادة السلوك الجيد (VOG) ومشكلات في الحصول على قروض عقارية والاستبعاد من المهن المالية.
ماذا تفعل عند توجيه الاتهام؟
ترتكب شركات التأمين أحياناً أخطاء. وعند توجيه الاتهام:
- اطلب تبريراً كتابياً
- رد بوقائع مدعومة بأدلة
- استشر محامياً فوراً قبل الإدلاء بأي إفادات
- توجه إلى Juridisch Loket Rotterdam أو إلى القاضي المدني
- اطلب إزالة التسجيل في CIS إذا كان غير مبرر
يمكن لمحامٍ من مكتب أرسلان تقديم المساعدة من مكتبه في Wilhelminaplein 100 في روتردام (٠١٠ - ٤٤٠٠ ٤٠٠).
الخلاصة
يجعل تحسين أساليب الكشف الاحتيال في ميناء روتردام أكثر خطورة. ويبلغ متوسط المطالبة ١٥٠٠ يورو، لكن الآثار تظل محسوسة لسنوات. ونادراً ما يعوض الربح قصير الأجل الضرر طويل الأجل.