Witwassen

Witwassen is het verbergen of verhullen van de criminele herkomst van geld of goederen. Ook het simpelweg voorhanden hebben van crimineel geld kan witwassen opleveren.

Wat is witwassen?

Witwassen (artikel 420bis-420quater Sr) is het:

• Verbergen of verhullen van de herkomst van voorwerpen uit misdrijf
• Verwerven, voorhanden hebben of overdragen van dergelijke voorwerpen
• Gebruiken van crimineel geld

Vormen van witwassen

• Opzetwitwassen (420bis) - Je weet dat het geld van misdrijf komt. Max 6 jaar.
• Schuldwitwassen (420quater) - Je had moeten weten dat het crimineel geld was. Max 2 jaar.
• Gewoontewitwassen (420ter) - Je maakt er een gewoonte van. Max 8 jaar.

Voorbeelden

• Contant drugsgeld storten op bankrekeningen
• Met crimineel geld onroerend goed kopen
• Facturen valselijk opmaken om zwart geld wit te wassen
• Geld door buitenlandse constructies sluizen
• Een bedrijf gebruiken als dekmantel

Eigen misdrijf

Ook het witwassen van geld uit eigen misdrijf is strafbaar. Wie bijvoorbeeld uit drugshandel geld verdient en dat geld gebruikt, pleegt naast drugshandel ook witwassen.

Meldplicht

Banken, notarissen, makelaars en andere instellingen hebben een meldplicht bij ongebruikelijke transacties. Zij moeten verdachte transacties melden bij de FIU-Nederland.

Ontnemingsvordering

Bij witwassen vordert het OM vaak ontneming van het witgewassen bedrag. Het criminele vermogen wordt dan afgepakt.

Veelgestelde vragen

Wat is mijn retourrecht?

Bij online aankopen heb je 14 dagen retourrecht zonder opgaaf van reden, tenzij de wettelijke uitzonderingen gelden.

Hoe lang geldt de wettelijke garantie?

Goederen moeten minimaal 2 jaar meewerken. Defecten die binnen 6 maanden ontstaan worden verondersteld al aanwezig te zijn.

Kan ik rente eisen over schulden?

Ja, je kunt wettelijke rente eisen (momenteel ongeveer 8% per jaar) over het openstaande bedrag.

Wat kan ik doen tegen oneerlijke handelspraktijken?

Je kunt klacht indienen bij de consumentenbond, de overheid of naar de rechter gaan.

Wat is een kredietovereenkomst?

Een kredietovereenkomst regelt hoe je geld leent, wat de rente is, en hoe je dit terugbetaalt.

## Veelgestelde vragen **Wanneer ben ik strafbaar voor witwassen?** Je bent strafbaar voor witwassen als je opzettelijk geld of goederen verbergt, verwerft of gebruikt waarvan je weet (of had moeten weten) dat ze uit een misdrijf komen. Ook het simpelweg in bezit hebben van crimineel geld kan al voldoende zijn. Bijvoorbeeld: als je contant geld aanneemt waarvan je vermoedt dat het uit drugshandel komt, loop je risico op vervolging. De straf hangt af van de ernst (opzet, schuld of gewoonte). **Wat is het verschil tussen opzetwitwassen en schuldwitwassen?** Bij opzetwitwassen (art. 420bis Sr) weet je zeker dat het geld crimineel is en handel je bewust mee. De maximale straf is 6 jaar. Bij schuldwitwassen (art. 420quater Sr) had je moeten weten dat het geld verdacht was, maar heb je onvoldoende onderzoek gedaan. De maximale straf is 2 jaar. Bijvoorbeeld: als je een grote contante storting accepteert zonder vragen te stellen, kun je al schuldig zijn aan schuldwitwassen. **Kan ik witwassen als ik geld uit mijn eigen misdrijf gebruik?** Ja, ook het witwassen van geld uit je eigen misdrijf is strafbaar. Bijvoorbeeld: als je geld verdient met drugshandel en dat geld vervolgens gebruikt om een huis te kopen, pleeg je zowel drugshandel als witwassen. Het Openbaar Ministerie kan je dan voor beide feiten vervolgen. Dit wordt vaak gebruikt om criminele winsten volledig te ontnemen. **Welke beroepen hebben een meldplicht bij witwassen?** Banken, notarissen, makelaars, advocaten, accountants en andere financiële instellingen zijn verplicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland. Dit geldt bijvoorbeeld voor grote contante stortingen, verdachte overboekingen of onverklaarbare vermogensgroei. Als zij dit niet melden, kunnen zij zelf ook strafbaar zijn. Deze meldplicht helpt bij het opsporen van witwaspraktijken. **Wat gebeurt er als ik veroordeeld word voor witwassen?** Bij een veroordeling voor witwassen kun je een gevangenisstraf krijgen (tot 8 jaar bij gewoontewitwassen) en een geldboete. Daarnaast vordert het OM vaak ontneming van het witgewassen bedrag. Dit betekent dat je het criminele vermogen moet afstaan. Ook kan je reputatie schade oplopen, bijvoorbeeld bij banken of werkgevers. In sommige gevallen volgt een beroepsverbod. **Hoe kan ik voorkomen dat ik onbewust betrokken raak bij witwassen?** Wees alert op verdachte transacties, zoals grote contante bedragen, onverklaarbare overboekingen of klanten die geen duidelijke herkomst van geld kunnen aantonen. Vraag altijd naar de herkomst van geld als iets ongebruikelijk lijkt. Bij twijfel kun je een melding doen bij de FIU-Nederland. Vooral ondernemers en financiële professionals moeten voldoen aan de meldplicht om problemen te voorkomen. **Wat moet ik doen als ik verdacht word van witwassen?** Neem direct contact op met een gespecialiseerde advocaat als je verdacht wordt van witwassen. Zwijg tegenover de politie tot je juridisch advies hebt ingewonnen. Bewaar alle documenten die kunnen aantonen dat het geld legaal is verkregen. Het OM moet bewijzen dat je opzet of schuld had. Een goede verdediging kan leiden tot sepot of een lagere straf. ### TL;DR Witwassen is het verbergen of gebruiken van crimineel geld en is strafbaar, zelfs als je het geld zelf hebt verdiend met een misdrijf. Er zijn verschillende vormen, zoals opzetwitwassen (max. 6 jaar) en schuldwitwassen (max. 2 jaar). Banken en andere instellingen moeten verdachte transacties melden, en bij veroordeling volgt vaak ontneming van het criminele vermogen. ### Key Takeaways - Witwassen omvat het verbergen, verwerven of gebruiken van geld of goederen uit misdrijf, zelfs als je het zelf hebt verdiend. - Er zijn drie vormen: opzetwitwassen (max. 6 jaar), schuldwitwassen (max. 2 jaar) en gewoontewitwassen (max. 8 jaar). - Banken, notarissen en andere professionals hebben een meldplicht voor verdachte transacties bij de FIU-Nederland. - Bij veroordeling kan het OM het witgewassen bedrag ontnemen en volgt vaak een gevangenisstraf of boete. - Wees alert op verdachte transacties en vraag altijd naar de herkomst van geld om onbewuste betrokkenheid te voorkomen.